Les transferts de fonds sont un service très prisé, mais qui doit respecter certaines règles et procédures pour assurer la traçabilité des paiements. Si vous souhaitez faciliter votre processus, nous vous invitons à découvrir les normes ici !
Au cours des dernières années, on a assisté à une augmentation significative du nombre de transferts de fonds en ligne. Cette croissance s’explique principalement par le fait que cela simplifie le processus de transfert d’argent entre compte bancaire et permet d’effectuer des envois instantanés à l’international. Toutefois, afin d’assurer la transparence financière et la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, il existe des lois et des procédures strictes concernant les transferts internationaux.
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Dans ce blogue, nous allons examiner comment ces lois régissant les transferts effectués depuis Business Central peuvent faciliter votre processus de transfert de fonds. Vous apprendrez tout sur les formulaires requis pour valider la transaction sur la page Feuille comptabilité ainsi que les informations relatives aux devises internationales. Nous vous expliquerons également comment utiliser un code bancaire pour identifier clairement chaque partie impliquée dans un transfert international et autres services payants liés au secteur bancaire.
Les règles de prévention et de détection du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme lors des transferts de fonds
Le transfert de fonds est une méthode très courante utilisée par les entreprises pour envoyer ou recevoir des paiements à travers le monde en toute sécurité. Cela permet généralement de transférer des fonds sous forme électronique depuis un compte payeur vers un compte bénéficiaire, que ce soit en France ou à l’international.
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Un certain nombre de règles ont été établies pour essayer de limiter le risque de blanchiment d’argent et la financement du terrorisme lors des transferts de fonds en exigeant que les donneurs et les bénéficiaires fournissent des informations détaillées sur leur identité, leurs comptes bancaires et leurs transactions.
Les informations requises sur les donneurs d’ordre et les bénéficiaires
Les banques, les institutions financières et toutes autres entreprises impliquées dans les paiements internationaux ont l’obligation légale d’effectuer des contrôles diligents avant d’accepter une transaction. Ces contrôles peuvent inclure la vérification des identifiants et la validation des informations personnelles pour s’assurer que les donneurs d’ordre et les bénéficiaires sont bien qui ils disent être.
Les obligations des banques en matière de vérification des identités
Les banques ont l’obligation légale de vérifier minutieusement l’identité des clients avant qu’ils ne puissent effectuer un transfert international. Afin d’accroître la sûreté des paiements internationaux, elles doivent mettre en œuvre une gamme complète de procédures telles que:
- Vérifier la source : les banques doivent identifier clairement les sources des fonds à transferer
- Vérifier la destinataire : les banques doivent identifier le bénéficiaire final avant tout transfert
Les procédures à suivre pour transférer de l’argent d’un compte bancaire à un autre dans Business Central
Le règlement sur le transfert des fonds s’applique aux transactions nationales et internationales, et vise à assurer leur traçabilité en exigeant que les banques, les institutions financières et toutes autres entreprises impliquées dans les paiements fournissent des informations sur la devise, le service de paiement utilisé et le code bancaire.
Pour effectuer un transfert de fonds depuis un compte bancaire vers un autre dans Business Central, vous devrez valider la transaction sur la page Feuille comptabilité. Vous devrez entrer le montant, la devise et l’informations bancaires nécessaires pour compléter le processus.
La validation de la transaction sur la page Feuille comptabilité
Lorsque vous aurez entré les informations réquises concernant le donneur d’ordre et le bénéficiaire, vous serez alors invité à confirmer la transaction sur la feuille comptabilité. Cliquez sur le bouton Valider pour lancer le processus qui sera validé par votre banque.
Les détails à fournir, tels que la devise, le service de paiement utilisé et le code bancaire
Votre banque aura besoin de certains détails supplémentaires avant d’accepter votre demande de transfert. Il est nécessaire de fournir des informations telles que: la devise du compte à partir duquel vous souhaitez effectuer un transfert; le service de paiement utilisé (par exemple SEPA ou SWIFT); et le code bancaire afin que votre banque puisse trouver facilement et rapidement les coordonnés de votre bénéficiaire final.
Les différences entre les transferts de fonds nationaux et internationaux
Les lois applicables varient selon que vous envoyez ou recevez des fonds au niveau national ou international. Dans chaque cas, les banques doivent appliquer des contrôles plus stricts pour garantir que l’utilisateur soit effectivement qui il prétend être et que cette personne accepte clairement sa responsabilité lorsqu’elle souscrit à une transaction internationale.
Les meilleurs moyens pour transférer de l’argent à l’étranger et les coûts associés
Il existe différentes façons de transférer des fonds à l’international, notamment via un service de paiement en ligne ou par virement bancaire. Chaque méthode a ses propres avantages et inconvénients, et chaque entreprise ou institution financière peut appliquer des tarifs différents.
Vous devrez donc faire preuve d’attention pour choisir le bon mode pour effectuer votre transfert afin de minimiser les frais.
